为有效防控风险，落实人行相关借记卡风控要求，我行拟引入和采购外部合作方，构建基于大数据的借记卡风控系统。现向全社会公开征集供应商，请有意者并具备要求的供应商来我行报名。
一、采购内容
（一）增值服务权益名称：
基于大数据的借记卡风控系统
（二）增值服务内容：
1、根据交易额度、交易频次等建立借记卡交易的分级分类管理机制；
2、建立借记卡风险预警模型，增加风险预警动态规则，对于大数据分析认定的高风险磁条交易，进行提醒我行业务人员，进一步校验交易发起者的真实身份；
3、对借记卡交易过程进行风险识别，防范潜在的非法交易、欺诈交易。
（三）服务覆盖范围：
借记卡跨行交易风险控制。
（四）服务要求：
对于借记卡跨行交易，应具备以下服务能力和系统功能：
1、风险交易拦截及预警功能
针对线上（包括但不限于在线支付、手机闪付等）、线下（POS/ATM）等交易，构建监控模型，对风险交易进行预警，并能够采取调查核实、风险提示、延迟结算等措施。
2、监控系统的技术运维
保障监控系统的7*24小时的高可用性和高安全性，以及风险数据的安全性，并具备与我行借记卡预警等系统进行对接的延展能力。
3、监控规则的配置运行
保障监控系统规则引擎的高可用性，以及监控规则和相关参数的安全性。
（五）服务实施时间
需于2019年底前完成。
二、资质要求
1、是在中华人民共和国境内合法注册的独立法人，公司运营状况良好，财务状况健康；
2、有依法缴纳税收和社会保障资金的良好记录，近三年无重大违法违规行为；
3、供应商相关资质齐全，具备专业生产（代理）本项目产品的经验和资格；
4、拥有本项目相关服务案例，近三年具备3家以上国内银行（其中至少有1家股份制商业银行）的银行卡反欺诈风控合作案例，其中至少具备1家股份制商业银行的银行卡反欺诈合作案例。（须提供已签订合同的复印文件并加盖公司章）；
5、具备完善的技术支持能力，能提供全面的解决方案；选型产品必须符合国家相关行业标准和技术标准；
6、具有专业的售后服务队伍，技术人员数量充足、稳定，具有足够的经济及技术、售后服务能力，在上海当地有技术人员团队者优先考虑。
三、报名须知
申请人在报名时，应携带以下材料：
1、公司信息及资质证明文件（复印件并加盖公章）：公司法人营业执照、企业税务登记证、组织机构代码证或“三证合一”营业执照，一般纳税人资格证明；
2、与本项目有关的技术资质文件（复印件并加盖公章）；
3、前来报名的代表人的身份证明（复印件并加盖公章）、公司法人委托授权书、公司开户行及账号信息，内容包括但不限于公司授权代表姓名、联系电话和邮箱等；
4、最近两年财务报表（复印件并加盖公章）；
5、案例中标/成交通知书、合同或客户证明材料（复印件并加盖公章），并另以清单形式列明案例；
6、关于公司近三年无重大违法违规行为的书面承诺；
7、POC工作承诺函（见附件）。
上述书面材料须加盖单位公章，并由法定代表人或被授权人签字，同时提供电子扫描件，留存我行。
报名时间：2019年9月5日（09:00-11:00，13：00-17:00）
地点：上海农商银行集中采购中心（上海市中山东二路70号B幢5层）
联 系 人：唐倍煜 联系电话：021-61893356
上海农商银行集中采购中心
二〇一九年八月
附件：
承诺函
为顺利完成上海农村商业银行股份有限公司（以下简称“贵行”）基于大数据的借记卡风控系统项目工作，XXXXX公司（以下简称“我公司”）承诺如下：
一、配合贵行全程完成POC测试所有工作，不无故退出；如需退出将出具正式书面证明致贵行。
二、在进行POC工作过程中，遵守贵行各项管理制度要求。
三、我公司在POC工作过程中履行相应的安全和保密责任，包括并不限于：（一）不在POC工作允许范围外使用或披露贵行的任何商业秘密或客户信息，以勤勉原则防止贵行的商业秘密或客户信息被非授权使用；（二）我公司在接触贵行商业秘密或客户信息时，将严格遵守贵行关于安全和保密的各项要求。
四、如我公司有幸成为基于大数据的借记卡风控系统项目供应商，承诺将产品的全部源代码（包括应用层源代码）选择以下方式之一进行交付：（一）交付给贵行；（二）经贵行认可的托管机构予以托管并出具托管协议书，由此产生的费用由我公司负责；（三）出具承诺书，承诺如发生破产或业务转型情况，我公司将产品源代码无偿交付给贵行，保证贵行系统的正常使用。
五、如我公司有幸成为基于大数据的借记卡风控系统项目供应商，使用中华人民共和国官方语言签署合同。
承诺方：XXXX公司 （公章）
法人代表： （签字或盖章）
日期： 年 月 日