编号：ITPOC20220508
我行现向全社会公开征集现金流分析体系构建项目服务商，请有意者并具备以下要求的服务商前来我行报名。
一、采购内容及要求
（一）项目主要内容
现金流分析体系构建项目通过构建一套流水数据分析体系，挖掘流水信息，验证流水数据真伪，识别关联交易，还原企业经营实质，辅助实现风控信审的自动化、智能化。本次项目内容包括但不限于以下内容：
形成电子流水数据识别、验证与分析方案。结合电子流水数据的实际情况，形成一套完善、有效的流水数据识别、验证与分析方案，其中，电子流水数据包括我行行内流水数据、手工导入的他行流水数据等。
（1）流水数据识别功能包括但不限于：
支持自动识别各主流银行及微信、支付宝等第三方支付平台的流水数据，支持个人账户流水识别。根据业务要求，收集银行电子流水模板、第三方支付平台流水模板，并对不同银行及第三方支付平台的不同模板的流水数据进行格式标准化，并支持定期升级维护流水格式库。
（2）流水数据验证方案包括但不限于：
验证余额连续性、验证数据真实性、验证数据可靠性、验证流水数据完整性等，并对于数据缺失、关键字段缺失等情况给予提示。
该方案需明确各项验证内容的具体方法与规则、模型。
（3）流水数据分析方案包括但不限于：
①关联交易识别与分析。具体包括支持疑似关联方识别与分析，检测资金回流情况等。
②大额异常交易识别与分析。
③经营实质分析。具体包括支持对资金流入流出按类别进行分析，统计上下游主要客户情况，分析总量及结构变化等。
④贷后现金流跟踪。具体包括企业客户贷款资金现金流的流向，根据模型和规则分析其风险点，并提示相应业务人员。
该方案需明确各项分析内容的具体方法与规则、模型。
（二）项目技术要求
（1）本次项目方案中涉及到的各项模型与规则需以白盒形式提供，实施过程中，相关模型与规则均部署在行内现有决策型人工智能平台与智能辅助决策模块上。
（2）流水数据验证、分析方案，需明确各项验证、分析内容的具体方法与规则、模型。
（3）本项目原则上须提供全部源代码，对于客户化定制的应用或软件系统，知识产权归行内所有。
（4）具有专业的售后服务队伍，技术人员数量充足、稳定，具有足够的经济及技术、售后服务能力。在上海当地有技术人员团队者优先考虑。
（5）本项目配套软件若涉及购买第三方版权、专利权、商标权或其他知识产权，其所需费用应包含在项目报价。
（6）项目实施人员应具有大学本科及以上学历,具有现金流分析体系相关项目经验，熟悉现金流分析相关过程。所有入场项目人员均需正式在编员工。
二、资质要求
1、中华人民共和国境内合法注册的独立法人，公司经营正常并存续3年（含）以上，具有良好的商业信誉和健全的财务会计制度，近三年财务状况良好，经营活动中没有重大违法记录。
2、有依法缴纳税收和社会保障资金的良好记录，近三年无重大违法违规行为。
3、近五年具有工农中建交总行级或全国股份制商业银行总行级或5000亿元资产规模及以上的城商行、农信社/农商银行总行级同类项目应用案例不少于3个。
4、同一法定代表人的两个及两个以上法人、母公司、全资子公司及其控股公司不得在同一次项目中参加报名。
5、本项目不接受联合体投标，不接受挂靠、借用资质投标，不允许转包或分包。
6、公司至少具有以下一个资质证书：软件能力成熟度、质量管理体系认证、技术服务管理体系、信息安全管理体系及其他相关专业资质认证证书。
7、本项目只接受原厂参与报名，不接受代理商报名。
三、报名须知
申请人报名时，应提供以下材料：
1、公司信息及资质证明文件：公司法人营业执照、企业税务登记证、组织机构代码证或“三证合一”营业执照、一般纳税人资格证明；
2、与本项目有关的技术资质文件等；
3、代表人的身份证明、公司法人委托授权书、公司开户行及账号信息，内容包括但不限于公司授权代表姓名、联系电话和邮箱等；
4、最近两年财务报表；
5、案例中标/成交通知书、合同或客户证明材料，并另以清单形式列明案例；
6、关于公司近三年无重大违法违规行为的书面承诺。
7、如若此项目报名供应商超过5家，我行将会开展资格预审。
从报名日期起计算直至项目全程结束，凡报名供应商不得中途退出，否则将视作违约处理并扣除缴纳的全额保证金。
本次报名采用远程报名方式，将加盖公章的报名材料电子文档发送至：fuxh@shrcb.com（邮件内容必须清楚写明：公司全称、被授权人姓名、联系方式、邮箱地址，同时一并附上保证金回单）。待快递业务恢复后，将一份纸质材料双面打印并装订成册后快递至上海市黄浦区中山东二路70号B栋5楼。
报名截止时间：2022年6月16日15:00。
四、递交保证金账户信息
本次报名时需缴纳保证金叁万元，请供应商在汇款时务必注明所参加项目的编号（编号：ITPOC20220508），否则，因款项用途不明导致无效等后果由供应商自行承担。具体操作详见附件《上海农商银行投标保证金缴纳和退还操作须知》。
户名：上海农村商业银行股份有限公司
账号：50131000723476666
开户行：上海农商银行营业部
五、联系方式
联 系 人：傅晓华
联系电话：61898992
电子邮件：fuxh@shrcb.com
地 址：上海农商银行集中采购中心（上海市黄浦区中山东二路70号B栋5楼）
邮 编：200002
上海农商银行集中采购中心
二〇二二年六月